Faux dirigeant, faux fournisseur, faux RIB : enquêter sur l'escroquerie qui a ciblé votre trésorerie et sécuriser l'entreprise contre la récidive.
La fraude au président (et ses variantes : faux fournisseur, faux changement de RIB, faux service technique bancaire) est une escroquerie par ingénierie sociale qui cible directement la trésorerie des entreprises. L'auteur usurpe l'identité d'un dirigeant, d'un fournisseur habituel ou d'un partenaire, exploite des informations réelles glanées en amont, et déclenche un virement présenté comme urgent et confidentiel. Les montants en jeu sont souvent considérables. Ikerketa, agréée CNAPS, intervient sur deux axes : l'enquête sur l'escroquerie subie (reconstitution du mode opératoire, traçage des fonds, identification des intermédiaires) et l'audit de vulnérabilité pour prévenir la récidive. Notre rapport appuie votre plainte, vos démarches bancaires et le renforcement de vos procédures internes.
Direction des Enquêtes
"La fraude au président n'attaque pas vos serveurs : elle attaque vos process et la confiance de vos équipes. C'est là qu'il faut enquêter."
L'excellence Ikerketa au service de votre sécurité et de vos intérêts.
Dès la fraude découverte, chaque heure compte pour tenter de bloquer ou rappeler les fonds. Nous intervenons en urgence pour reconstituer le circuit et fournir aux enquêteurs et à votre banque les éléments de traçage exploitables immédiatement.
Le changement de RIB d'un fournisseur habituel, parfaitement imité, révèle souvent une fuite d'informations en amont. Nous identifions le mode opératoire et la source possible de la compromission pour colmater la faille.
Une entreprise victime une fois est une cible identifiée. Sans audit des procédures de paiement, le risque de récidive reste élevé. Nous évaluons vos vulnérabilités et renforçons vos protocoles de validation.
Répondez anonymement à ce questionnaire d'orientation en 4 étapes pour évaluer le niveau de complexité de vos démarches appliquées à la thématique : Fraude au Président & au Faux Virement.
Preuve calculée selon le contexte de Fraude au Président & au Faux Virement
Conforme aux directives d'admissibilité de la Cour d'appel de Pau.
Caractérisé par l'existence d'un intérêt direct, né, actuel et légitime (Art. 31 CPC). Force probante : nos rapports sont pleinement recevables en justice comme attestations écrites selon la jurisprudence constante de la Cour de cassation (Arrêt Brunet, Cass. 2ème Civ., 7 nov. 1962).
Toute preuve doit être obtenue sans fraude, provocation ni ruse incitative (Art. 9 CPC). Notre protocole d'observation passif garantit la parfaite admissibilité du rapport, sans risque de nullité.
En chiffres
Ingénierie sociale
Flux & intermédiaires
Agrément national
Prévention récidive
La fraude au président n'attaque pas vos serveurs : elle exploite vos procédures et la pression hiérarchique. La prévention est avant tout organisationnelle.
Faux dirigeant exigeant un virement urgent et confidentiel ; faux fournisseur annonçant un changement de RIB ; faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Toutes jouent sur l'urgence et des informations réelles glanées en amont.
Double validation des paiements sensibles par un second canal indépendant, vérification systématique des changements de RIB, et sensibilisation des équipes financières au refus de l'urgence injustifiée.
Alerter immédiatement la banque pour un rappel, déposer plainte, conserver les e-mails. L'enquête trace les fonds, identifie la faille et distingue l'attaque externe d'un éventuel concours interne.
La « fraude au président » (Business Email Compromise) regroupe plusieurs schémas : l'usurpation d'un dirigeant demandant un virement urgent et confidentiel à un comptable ; le faux fournisseur annonçant un changement de coordonnées bancaires ; le faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Tous exploitent la pression hiérarchique ou l'urgence et des informations réelles obtenues en amont. La prévention repose moins sur la technique que sur des procédures de validation robustes et des équipes sensibilisées.
Cette page traite de l'escroquerie externe par ingénierie sociale ciblant la trésorerie. Pour les cas voisins :
Interventions récentes. Des situations réelles, des éléments probants administrés en justice, une anonymisation totale pour la protection de nos mandants.
Avis certifiés de clients ayant fait appel à nos services au Pays Basque & Landes.
Après la fraude, nous étions sidérés. L'enquête a reconstitué précisément ce qui s'était passé et identifié notre faille. L'audit qui a suivi a transformé nos procédures de paiement.
Toute investigation en matière de droit social et pénal des affaires nécessite une rigueur juridique absolue. Notre agence IKERKETA opère sous l’agrément du CNAPS (Conseil National des Activités Privées de Sécurité), garantissant la légalité de chaque investigation.
Admissibilité Juridique
Nos rapports d’enquête agréés CNAPS sont rédigés selon les normes de la jurisprudence constante. Ils sont productibles devant toutes les juridictions et constituent des éléments de preuve déterminants.
Secret & Confidentialité
Soumis au secret professionnel ( Art 226-13 du Code Pénal ), nous garantissons une confidentialité totale sur l’identité du mandant et la nature des investigations.
Agence agréée par l'État (CNAPS). Garantie de moralité et de compétence.
Photos, heures et constatations précises, sans interprétation subjective.
Respect de la vie privée et du principe de proportionnalité.
Protocoles de communication sécurisés et anonymat garanti.
Un workflow standardisé garantissant la recevability juridique de chaque élément de preuve.
Reconstituer les faits et préserver les preuves.
Suivre les fonds et identifier les intermédiaires.
Comprendre comment l'attaque a réussi.
Dossier judiciaire et plan de prévention.
Enquêter sur une fraude n'autorise pas l'illégalité. Mes limites garantissent un dossier solide.
Le suivi des fonds et l'identification s'appuient sur des sources ouvertes et licites, exploitables en justice.
Lorsqu'une complicité interne est suspectée, l'enquête respecte le droit du travail et la présomption d'innocence.
Je ne promets jamais une récupération des fonds : je dis ce qui est atteignable.
Le rapport appuie la plainte et l'assurance ; il ne se substitue pas à l'enquête officielle.
Pour défendre les intérêts de votre entreprise (concurrence déloyale, fraude), comparez les leviers d'action.
Infiltrations légales sous couverture, surveillances de terrain, traçage de flux et audits OSINT.
Constat informatique passif, capture de pages web, constat de matériel dans les locaux.
Analyses de comptes ou de procédures internes. Pas de surveillance de terrain ni de preuve externe.
Confidentialité absolue sous secret professionnel. L'adversaire ignore tout jusqu'à l'assignation.
Le constat est par nature visible. Risque immédiat d'alerte et de destruction de preuves.
Interne à l'entreprise : risque majeur de fuites ou de climat de suspicion parmi les salariés.
Rapport certifié productible devant les Tribunaux de Commerce et de Prud'hommes.
PV de constat indiscutable, mais limité aux éléments visibles à l'instant du passage.
Facilement contestable en justice pour cause de partialité ou de manque d'indépendance.
Preuves de mauvaise foi caractérisée. Levier majeur pour forcer une transaction amiable avantageuse.
Sert de base légale purement technique. Ne documente pas les agissements répétés dans le temps.
Utile pour des sanctions internes (licenciement), inefficace pour réclamer des dommages-intérêts.
Notre premier audit de dossier de 15 minutes est totalement gratuit et confidentiel.
Tout ce que vous devez savoir sur Fraude au Président & au Faux Virement
De votre premier appel au rapport : une démarche claire, confidentielle et sans engagement.
Vous exposez votre situation en toute discrétion. Première écoute sans engagement, couverte par le secret professionnel.
J’analyse votre dossier, je valide l’intérêt légitime et je définis la stratégie d’investigation la plus adaptée.
Vous recevez un devis écrit clair sous 24 h. Le montant est contractuel : aucune intervention sans votre accord.
Je vous remets un rapport circonstancié, daté et documenté, conçu pour être produit en justice.
Choisissez le mode d'engagement adapté à l'urgence de votre dossier.
Comprendre les mécanismes de la fraude au président et les bonnes pratiques.
En savoir plusÉvaluons vos procédures de paiement avant qu'une fraude ne survienne.
Demander un AuditVirement frauduleux en cours ? Chaque heure compte pour agir sur les flux.
Contact PrioritaireLes entreprises du BAB, des Landes et de Pau — notamment celles ayant une activité internationale — sont des cibles privilégiées de la fraude au virement. Nous intervenons localement, en urgence, pour enquêter et sécuriser durablement les procédures de paiement.
Ancrage Juridique :
Sinistres sur bateaux de plaisance et jet-skis dans les ports d'Anglet, Hendaye, Capbreton, Saint-Jean-de-Luz, souvent déclarés tardivement après des séjours en Espagne.
Cambriolages et vols dans les résidences secondaires (Biarritz quartier Impérial/Beaurivage, Guéthary, Hossegor golf) avec surévaluation systématique des préjudices.
Vérification de fraudes aux indemnités journalières sur les spots de surf (Côte des Basques, Lafitenia) et parcours de golf (Chiberta, Arcangues).
Accidents simulés et chutes avec faux témoins complices sur les axes stratégiques (A63, RN10, D810) et zones commerciales denses.
Bayonne, Dax, Pau & Cour d'Appel.
Commissariat ou Gendarmerie de secteur.
Présence de terrain constante : Biarritz à Mont-de-Marsan, Bassin de Lacq.
Comprendre les termes techniques et juridiques essentiels à votre dossier.
Notre expertise en fraude au président & au faux virement couvre l'ensemble du Pays Basque et du Sud des Landes. Chaque zone bénéficie d'une connaissance terrain approfondie.
Pour aller plus loin
Soupçon d’infidélité ? 10 signes qui ne trompent pas et 3 questions avant d’agir (intérêt légitime 2026). Checklist complète pour réussir votre divorce.
Salarié déloyal, détournement clientèle? CRITIQUE: Clause non-concurrence = 4 conditions CUMULATIVES (arrêts 2025). Revirement 2023.
Comment reconnaître un faux détective et éviter les arnaques au Pays Basque en 2026. Guide Ikerketa pour une investigation sûre et légale (64/40).
Identifier et prouver l'arrêt maladie abusif ou frauduleux à Dax et Bayonne. Guide Ikerketa pour les dirigeants et DRH du Sud-Ouest (64/40).
Explorez toutes nos ressources gratuites
Lutte contre le vol interne, coulages et démarque inconnue en France. Infiltration et surveillance vidéo légale. Détective agréé CNAPS. (2026)
Expertise en informatique légale (Forensic) et recherche de preuves numériques pour entreprises au Pays Basque. Sabotage, intrusions. (2026)
Détective privé pour victimes d'arnaque aux placements et crypto au Pays Basque & Landes. Traçage des flux, identification, dossier de plainte. Agréé CNAPS. (2026)
Votre demande est traitée personnellement sous 30 minutes. Confidentialité absolue.
Julien Hoang
Expert Cyber & Investigations d’Entreprises
Biarritz & Bayonne
Avec plus de 10 ans d'expérience sur le terrain du Pays Basque et des Landes, j'accompagne particuliers et dirigeants pour transformer le doute en preuve juridique. Mon approche allie rigueur de l'expert et proximité du voisin.
Expertise & Pôles de Compétences
Explorez nos pôles d'investigations sémantiques.
Chaque pôle représente une spécialisation profonde dans une branche stratégique d'investigation.