Faux dirigeant, faux fournisseur, faux RIB : enquêter sur l’escroquerie qui a ciblé votre trésorerie et sécuriser l’entreprise contre la récidive.
La fraude au président (et ses variantes : faux fournisseur, faux changement de RIB, faux service technique bancaire) est une escroquerie par ingénierie sociale qui cible directement la trésorerie des entreprises.
L’auteur usurpe l’identité d’un dirigeant, d’un fournisseur habituel ou d’un partenaire, exploite des informations réelles glanées en amont, et déclenche un virement présenté comme urgent et confidentiel. Les montants en jeu sont souvent considérables. Ikerketa, agréée CNAPS, intervient sur deux axes : l’enquête sur l’escroquerie subie (reconstitution du mode opératoire, traçage des fonds, identification des intermédiaires) et l’audit de vulnérabilité pour prévenir la récidive. Notre rapport appuie votre plainte, vos démarches bancaires, le renforcement de vos procédures internes et, si l’entreprise est couverte, le dossier transmis à son assureur cyber ou fraude.
Le mot du directeur
"La fraude au président n’attaque pas vos serveurs : elle attaque vos process et la confiance de vos équipes. C’est là qu’il faut enquêter."
L'excellence Ikerketa au service de votre sécurité et de vos intérêts.
Dès la fraude découverte, chaque heure compte pour tenter de bloquer ou rappeler les fonds. Nous intervenons en urgence pour reconstituer le circuit et fournir aux enquêteurs et à votre banque les éléments de traçage exploitables immédiatement.
Le changement de RIB d’un fournisseur habituel, parfaitement imité, révèle souvent une fuite d’informations en amont. Nous identifions le mode opératoire et la source possible de la compromission pour colmater la faille.
Une entreprise victime une fois est une cible identifiée. Sans audit des procédures de paiement, le risque de récidive reste élevé. Nous évaluons vos vulnérabilités et renforçons vos protocoles de validation.
La fraude au président n'attaque pas vos serveurs : elle exploite vos procédures et la pression hiérarchique. La prévention est avant tout organisationnelle.
Faux dirigeant exigeant un virement urgent et confidentiel ; faux fournisseur annonçant un changement de RIB ; faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Toutes jouent sur l'urgence et des informations réelles glanées en amont.
Double validation des paiements sensibles par un second canal indépendant, vérification systématique des changements de RIB, et sensibilisation des équipes financières au refus de l'urgence injustifiée.
Alerter immédiatement la banque pour un rappel, déposer plainte, conserver les e-mails. L'enquête trace les fonds, identifie la faille et distingue l'attaque externe d'un éventuel concours interne.
Fondement juridique : Conformément à l'Article L621-1 du Code de la sécurité intérieure et à l'Article 145 du Code de procédure civile, les investigations du cabinet IKERKETA visent à constituer un faisceau d'indices matériels recevables pour la défense de vos intérêts légitimes et l'obtention d'ordonnances judiciaires.
Fondement juridique : Conformément à l'Article L621-1 du Code de la sécurité intérieure et à l'Article 145 du Code de procédure civile, les investigations du cabinet IKERKETA visent à constituer un faisceau d'indices matériels recevables pour la défense de vos intérêts légitimes et l'obtention d'ordonnances judiciaires.
La « fraude au président » (Business Email Compromise) regroupe plusieurs schémas : l’usurpation d’un dirigeant demandant un virement urgent et confidentiel à un comptable ; le faux fournisseur annonçant un changement de coordonnées bancaires ; le faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Tous exploitent la pression hiérarchique ou l’urgence et des informations réelles obtenues en amont. La prévention repose moins sur la technique que sur des procédures de validation robustes et des équipes sensibilisées.
Le schéma classique reposait sur un e-mail usurpé. La génération actuelle y ajoute l'intelligence artificielle : un appel téléphonique avec la voix clonée du dirigeant (quelques secondes d’audio public suffisent à l’entraîner), voire une visioconférence deepfake où le « directeur financier » donne l’ordre en face caméra. Ces attaques neutralisent le réflexe de défense habituel — « je l’ai eu au téléphone, c’était bien lui ». La parade reste organisationnelle : aucun média (voix, image, e-mail) ne vaut validation ; seul un rappel sur un canal indépendant à un numéro connu d’avance authentifie une demande de paiement. En cas d’attaque subie, nous documentons le mode opératoire, préservons les enregistrements pour analyse d’authenticité et intégrons ces éléments au dossier de plainte. Notre fiche deepfake détaille ces techniques et les signaux qui doivent alerter vos équipes.
Cette page traite de l’escroquerie externe par ingénierie sociale ciblant la trésorerie. Pour les cas voisins :
Chaque étude présente la situation initiale, la démarche retenue et l’apport concret du rapport pour le dossier et l’avocat, dans le respect du périmètre propre à chaque mission.
Témoignages anonymisés de clients ayant fait appel à nos services au Pays Basque & Landes (prénoms modifiés pour préserver la confidentialité).
Après la fraude, nous étions sidérés. L’enquête a reconstitué précisément ce qui s’était passé et identifié notre faille. L’audit qui a suivi a transformé nos procédures de paiement.
Toute investigation en matière de droit social et pénal des affaires nécessite une rigueur juridique absolue. Notre agence IKERKETA opère sous l’agrément du CNAPS (Conseil National des Activités Privées de Sécurité), qui encadre la moralité et la compétence de ses enquêteurs.
Admissibilité Juridique
Nos rapports d’enquête agréés CNAPS sont rédigés selon les normes de la jurisprudence constante. Ils sont recevables devant les juridictions, sous réserve du respect des principes de proportionnalité et de loyauté dans le recueil de la preuve.
Secret & Confidentialité
Soumis au secret professionnel ( Art 226-13 du Code Pénal ), nous assurons une confidentialité stricte sur l’identité du mandant et la nature des investigations.
Agence agréée par l'État (CNAPS). Contrôle d'honorabilité et de qualification professionnelle.
Photos, heures et constatations précises, sans interprétation subjective.
Respect de la vie privée et du principe de proportionnalité.
Protocoles de communication sécurisés et anonymat strictement protégé.
Du cadrage à l'éventuelle production en justice : ce que fait le cabinet, puis ce qui relève de votre conseil et du juge.
Vérification de l'intérêt légitime, de la finalité de la mission et des moyens envisageables. Les questions de procédure sont à valider avec votre conseil.
Mise en œuvre des opérations autorisées et consignation de leur contexte, de leurs sources et de leurs limites, dans le respect de la vie privée.
Rédaction d'un rapport factuel et documenté pouvant être communiqué dans une procédure. Son admission et sa force probante ne sont jamais automatiques.
Le rapport est discuté contradictoirement. Le juge décide de sa portée et peut, sans y être tenu, allouer tout ou partie des frais exposés.
Un élément mal recueilli peut être écarté. Testez la validité de vos éléments (enregistrements, OSINT, filatures) avec notre simulateur fondé sur la jurisprudence la plus récente (Ass. Plén. 2023).
Des repères pour comprendre les critères examinés par le juge. Leur application dépend toujours des faits et du mode d'obtention des éléments.
Art. 313-1 C. pén. & Crim. 16 oct. 2019, n° 18-84.629
L'usage d'une fausse qualité de dirigeant ou de créancier, corroboré par des artifices de messagerie ou d'ingénierie sociale déterminant la remise de fonds, caractérise les manœuvres frauduleuses constitutives d'escroquerie.
Art. 323-1 & 323-3 C. pén.
Le fait d'accéder frauduleusement à une messagerie professionnelle d'entreprise (BEC), d'en modifier ou d'en exfiltrer des données pour détourner des flux bancaires constitue une infraction pénale distincte.
11 septembre 2014, n° 13-20.979
Les honoraires de détective privé constituent des frais indispensables dont le remboursement peut être ordonné au titre de l'Article 700 du CPC.
Jurisprudence constante (Art. 145 CPC)
Les constatations matérielles et le faisceau d'indices rapportés par un détective agréé justifient la saisine du juge pour une mesure d'instruction in futurum.
Avertissement légal
Ces repères sont généraux et ne remplacent pas l'analyse d'un avocat. Le rapport peut être versé aux débats, mais le juge apprécie au cas par cas sa licéité, sa recevabilité et sa force probante, notamment au regard de la loyauté, de la nécessité et de la proportionnalité des moyens employés.
De l’urgence post-fraude à la sécurisation durable
Reconstituer les faits et préserver les preuves.
Pendant cette étape
Suivre les fonds et identifier les intermédiaires.
Pendant cette étape
Comprendre comment l’attaque a réussi.
Pendant cette étape
Dossier judiciaire et plan de prévention.
Pendant cette étape
À retenir : Notre objectif est double : appuyer votre recours et empêcher la récidive.
Cette grille explique les vérifications effectuées avant, pendant et après une mission. Elle vise à documenter les faits de façon loyale et proportionnée ; elle ne promet ni la découverte d'un élément, ni son admission par un tribunal, ni l'issue d'une procédure.
Ce que le cabinet peut encadrer
La question confiée, les moyens autorisés, la traçabilité des opérations, le budget et la présentation distincte des faits, recoupements et incertitudes.
Ce qui ne peut pas être garanti
La présence d'une preuve, l'identification d'un auteur, l'admission d'une pièce, la décision d'un magistrat ou le remboursement des frais engagés.
Qualité du demandeur et intérêt légitime
Dirigeant, direction juridique ou RH, représentant habilité et avocat peuvent présenter une situation. Le cabinet vérifie ensuite leur qualité à agir et la finalité précise de la demande.
Partir de faits observables, pas d’une conclusion
Nous reformulons le soupçon en questions factuelles : quels événements doivent être datés, quels liens doivent être vérifiés et quelles hypothèses peuvent être écartées ?
Définir à l’avance la décision que les faits doivent éclairer
L’objectif peut être de confirmer une chronologie, identifier une contradiction, préserver une source ou constater qu’aucun élément suffisant n’a été trouvé. Une mission ne présuppose jamais une faute.
Choisir le moyen le moins intrusif adapté à la question
Analyse documentaire, recherches en sources ouvertes, vérifications de terrain ou constatations techniques sont combinées seulement lorsqu’elles sont nécessaires, autorisées et proportionnées.
Finalité, licéité, nécessité et proportionnalité
Avant tout déploiement, le cabinet examine la finalité de la demande, l’accès licite aux sources et l’équilibre entre l’enjeu poursuivi et l’atteinte possible aux droits des personnes.
Intrusion, interception, usurpation et provocation
Le mandat n’autorise ni accès à un domicile ou à un compte privé, ni interception de messages, ni pose clandestine de traceur, ni scénario destiné à provoquer artificiellement une faute.
Cadrage, collecte, analyse puis restitution
Le cadrage fixe la question et les limites ; la collecte consigne les sources et horaires ; l’analyse distingue faits, recoupements et incertitudes ; la restitution rassemble le tout dans un rapport lisible.
Un rapport factuel et ses annexes utiles
Selon la mission : chronologie, constatations contextualisées, sources consultées, fichiers originaux utiles et limites rencontrées. Le rapport sépare ce qui est observé de ce qui reste à confirmer.
Un élément versable aux débats, soumis à l’appréciation du juge
Le rapport peut être communiqué à votre conseil et produit dans une procédure. Le juge demeure libre d’en apprécier la licéité, la recevabilité et la force probante au regard du dossier.
Hypothèses, inclusions et extensions écrites
Le devis précise le temps ou le forfait prévu, les déplacements, débours et livrables. Toute extension est soumise à votre accord. Un remboursement au titre de l’article 700 CPC dépend exclusivement de la décision du juge.
Intervenir, redéfinir la demande ou refuser la mission
L’échange initial aboutit à une orientation opérationnelle : demande de pièces, proposition chiffrée, recommandation de consulter un avocat ou refus motivé si la mission n’est pas légitime ou réalisable.
Premier échange confidentiel. Réponse initiale sous 24h ouvrées, puis cadrage après contrôle de la légitimité et de la faisabilité de la demande.
Enquêter sur une fraude n’autorise pas l’illégalité. Mes limites garantissent un dossier solide.
Le suivi des fonds et l’identification s’appuient sur des sources ouvertes et licites, exploitables en justice.
Lorsqu’une complicité interne est suspectée, l’enquête respecte le droit du travail et la présomption d’innocence.
Je ne promets jamais une récupération des fonds : je dis ce qui est atteignable.
Le rapport appuie la plainte et l’assurance ; il ne se substitue pas à l’enquête officielle.
Les questions que l’on n’ose pas toujours poser — traitées franchement, avant que vous décrochiez votre téléphone.
Oui, dans un cadre précis : la profession est réglementée par le Livre VI du Code de la sécurité intérieure, sous contrôle du CNAPS. Une enquête est licite lorsqu’elle repose sur un intérêt légitime, reste proportionnée et se déroule dans l’espace public. Nous refusons toute mission hors de ce cadre — c’est aussi ce qui rend nos rapports produisibles en justice.
Le secret professionnel couvre l’existence même de votre dossier (Art. 226-13 du Code pénal). Facturation neutre, échanges chiffrés, aucune donnée revendue ni sous-traitée : la confidentialité n’est pas une option commerciale, c’est une obligation pénalement sanctionnée.
Chaque mission est précédée d'un devis préalable et d'un cadrage horaire contractualisé — vous connaissez le plafond avant d'engager le premier euro. En matière civile, le juge peut mettre les frais d'enquête à la charge de la partie adverse (Article 700 du CPC), sous réserve de son appréciation souveraine.
La majorité des missions se cadrent sous 24 à 48 h et se déroulent sur 3 à 7 jours. Vous recevez un point d’étape à chaque phase et le rapport final est remis à la date convenue dans le mandat.
Une tarification transparente, sans frais cachés, pour une visibilité totale sur votre budget.
Pour défendre les intérêts de votre entreprise (concurrence déloyale, fraude), comparez les leviers d'action.
Besoin d'évaluer la méthode utile et ses limites ?
Un premier échange d'orientation de 15 minutes permet de clarifier le besoin. Réponse initiale sous 24 h ouvrées ; aucune recevabilité judiciaire n'est garantie à ce stade.
Tout ce que vous devez savoir sur Fraude au Président & au Faux Virement
Choisissez le mode d'engagement adapté à l'urgence de votre dossier.
Comprendre les mécanismes de la fraude au président et les bonnes pratiques.
En savoir plusÉvaluons vos procédures de paiement avant qu’une fraude ne survienne.
Demander un AuditVirement frauduleux avéré : coordination d'urgence pour la traçabilité des flux.
Permanence du CabinetLes entreprises du BAB, des Landes et de Pau — notamment celles ayant une activité internationale — sont des cibles privilégiées de la fraude au virement. Nous intervenons localement, en urgence, pour enquêter et sécuriser durablement les procédures de paiement.
Sinistres sur bateaux de plaisance et jet-skis dans les ports d'Anglet, Hendaye, Capbreton, Saint-Jean-de-Luz, souvent déclarés tardivement après des séjours en Espagne.
Cambriolages et vols dans les résidences secondaires (Biarritz quartier Impérial/Beaurivage, Guéthary, Hossegor golf) avec surévaluation systématique des préjudices.
Vérification de fraudes aux indemnités journalières sur les spots de surf (Côte des Basques, Lafitenia) et parcours de golf (Chiberta, Arcangues).
Accidents simulés et chutes avec faux témoins complices sur les axes stratégiques (A63, RN10, D810) et zones commerciales denses.
Tribunal de Commerce & Judiciaire de Bayonne
Comprendre les termes techniques et juridiques essentiels à votre dossier.
Notre expertise en fraude au président & au faux virement couvre l'ensemble du Pays Basque et du Sud des Landes. Chaque zone bénéficie d'une connaissance terrain approfondie.
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Un rapport de détective privé est-il recevable devant le JAF, les Prud'hommes, le Tribunal de Commerce ou le juge pénal ? Le cadre juridique et les décisions de référence, juridiction par juridiction.
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Le rapport d’un détective privé est-il recevable en justice ? Analyse de la jurisprudence 2023-2026, contrôle de proportionnalité et standards Ikerketa.
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Lutte contre le vol interne, coulages et démarque inconnue au Pays Basque. Surveillance loyale et constats matériels. Détective agréé CNAPS.
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Détective privé pour victimes d’arnaque aux placements et crypto au Pays Basque & Landes. Traçage des flux, dossier de plainte. Agréé CNAPS.
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Julien Hoang
Avec 9 ans d'expérience sur le terrain du Pays Basque et des Landes, j'accompagne particuliers et dirigeants pour distinguer les faits vérifiables des hypothèses. Mon approche allie méthode, proportionnalité et connaissance du territoire.