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Faux dirigeant, faux fournisseur, faux RIB : enquêter sur l’escroquerie qui a ciblé votre trésorerie et sécuriser l’entreprise contre la récidive.
La fraude au président (et ses variantes : faux fournisseur, faux changement de RIB, faux service technique bancaire) est une escroquerie par ingénierie sociale qui cible directement la trésorerie des entreprises.
L’auteur usurpe l’identité d’un dirigeant, d’un fournisseur habituel ou d’un partenaire, exploite des informations réelles glanées en amont, et déclenche un virement présenté comme urgent et confidentiel. Les montants en jeu sont souvent considérables. Ikerketa, agréée CNAPS, intervient sur deux axes : l’enquête sur l’escroquerie subie (reconstitution du mode opératoire, traçage des fonds, identification des intermédiaires) et l’audit de vulnérabilité pour prévenir la récidive. Notre rapport appuie votre plainte, vos démarches bancaires, le renforcement de vos procédures internes et, si l’entreprise est couverte, le dossier transmis à son assureur cyber ou fraude.
Le mot du directeur
"La fraude au président n’attaque pas vos serveurs : elle attaque vos process et la confiance de vos équipes. C’est là qu’il faut enquêter."
L'excellence Ikerketa au service de votre sécurité et de vos intérêts.
Dès la fraude découverte, chaque heure compte pour tenter de bloquer ou rappeler les fonds. Nous intervenons en urgence pour reconstituer le circuit et fournir aux enquêteurs et à votre banque les éléments de traçage exploitables immédiatement.
Le changement de RIB d’un fournisseur habituel, parfaitement imité, révèle souvent une fuite d’informations en amont. Nous identifions le mode opératoire et la source possible de la compromission pour colmater la faille.
Une entreprise victime une fois est une cible identifiée. Sans audit des procédures de paiement, le risque de récidive reste élevé. Nous évaluons vos vulnérabilités et renforçons vos protocoles de validation.
Répondez anonymement à ce questionnaire d'orientation en 4 étapes pour évaluer le niveau de complexité de vos démarches appliquées à la thématique : Fraude au Président & au Faux Virement.
Rapport certifié opposable devant les Conseils de Prud'hommes, Tribunaux de Commerce et JAF (Art. 9 CPC).
Constatations passives d'espace public strictement respectueuses de la vie privée (CSI Livre VI).
Coût de l'enquête mis à la charge de la partie adverse sur fondement de l'Art. 700 CPC ou 475-1 CPP.
En chiffres
La fraude au président n'attaque pas vos serveurs : elle exploite vos procédures et la pression hiérarchique. La prévention est avant tout organisationnelle.
Faux dirigeant exigeant un virement urgent et confidentiel ; faux fournisseur annonçant un changement de RIB ; faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Toutes jouent sur l'urgence et des informations réelles glanées en amont.
Double validation des paiements sensibles par un second canal indépendant, vérification systématique des changements de RIB, et sensibilisation des équipes financières au refus de l'urgence injustifiée.
Alerter immédiatement la banque pour un rappel, déposer plainte, conserver les e-mails. L'enquête trace les fonds, identifie la faille et distingue l'attaque externe d'un éventuel concours interne.
La « fraude au président » (Business Email Compromise) regroupe plusieurs schémas : l’usurpation d’un dirigeant demandant un virement urgent et confidentiel à un comptable ; le faux fournisseur annonçant un changement de coordonnées bancaires ; le faux technicien bancaire sollicitant des opérations « de test ». Tous exploitent la pression hiérarchique ou l’urgence et des informations réelles obtenues en amont. La prévention repose moins sur la technique que sur des procédures de validation robustes et des équipes sensibilisées.
Le schéma classique reposait sur un e-mail usurpé. La génération actuelle y ajoute l'intelligence artificielle : un appel téléphonique avec la voix clonée du dirigeant (quelques secondes d’audio public suffisent à l’entraîner), voire une visioconférence deepfake où le « directeur financier » donne l’ordre en face caméra. Ces attaques neutralisent le réflexe de défense habituel — « je l’ai eu au téléphone, c’était bien lui ». La parade reste organisationnelle : aucun média (voix, image, e-mail) ne vaut validation ; seul un rappel sur un canal indépendant à un numéro connu d’avance authentifie une demande de paiement. En cas d’attaque subie, nous documentons le mode opératoire, préservons les enregistrements pour analyse d’authenticité et intégrons ces éléments au dossier de plainte. Notre fiche deepfake détaille ces techniques et les signaux qui doivent alerter vos équipes.
Cette page traite de l’escroquerie externe par ingénierie sociale ciblant la trésorerie. Pour les cas voisins :
Scénarios types représentatifs de nos interventions, anonymisés pour la protection de nos mandants.
Témoignages anonymisés de clients ayant fait appel à nos services au Pays Basque & Landes (prénoms modifiés pour préserver la confidentialité).
Après la fraude, nous étions sidérés. L’enquête a reconstitué précisément ce qui s’était passé et identifié notre faille. L’audit qui a suivi a transformé nos procédures de paiement.
Toute investigation en matière de droit social et pénal des affaires nécessite une rigueur juridique absolue. Notre agence IKERKETA opère sous l’agrément du CNAPS (Conseil National des Activités Privées de Sécurité), qui encadre la moralité et la compétence de ses enquêteurs.
Admissibilité Juridique
Nos rapports d’enquête agréés CNAPS sont rédigés selon les normes de la jurisprudence constante. Ils sont recevables devant les juridictions, sous réserve du respect des principes de proportionnalité et de loyauté dans le recueil de la preuve.
Secret & Confidentialité
Soumis au secret professionnel ( Art 226-13 du Code Pénal ), nous garantissons une confidentialité totale sur l’identité du mandant et la nature des investigations.
Agence agréée par l'État (CNAPS). Garantie de moralité et de compétence.
Photos, heures et constatations précises, sans interprétation subjective.
Respect de la vie privée et du principe de proportionnalité.
Protocoles de communication sécurisés et anonymat strictement protégé.
Du premier échange au dépôt du rapport probatoire devant le Tribunal.
Analyse de la recevabilité au sens de l'Art. 9 CPC et vérification du droit à la preuve sans stratagème illicite.
Recherches et constatations par des enquêteurs agréés CNAPS sous chaîne de garde probatoire ininterrompue.
Rédaction d'un rapport circonstancié, précis et détaillé, directement productible devant toutes les juridictions.
Prise en charge intégrale des honoraires d'enquête au titre des frais irrépétibles par la partie adverse.
Un élément mal recueilli peut être écarté. Testez la validité de vos éléments (enregistrements, OSINT, filatures) avec notre simulateur fondé sur la jurisprudence la plus récente (Ass. Plén. 2023).
Un workflow standardisé garantissant la recevabilité juridique de chaque élément de preuve.
Reconstituer les faits et préserver les preuves.
Suivre les fonds et identifier les intermédiaires.
Comprendre comment l’attaque a réussi.
Dossier judiciaire et plan de prévention.
Enquêter sur une fraude n’autorise pas l’illégalité. Mes limites garantissent un dossier solide.
Le suivi des fonds et l’identification s’appuient sur des sources ouvertes et licites, exploitables en justice.
Lorsqu’une complicité interne est suspectée, l’enquête respecte le droit du travail et la présomption d’innocence.
Je ne promets jamais une récupération des fonds : je dis ce qui est atteignable.
Le rapport appuie la plainte et l’assurance ; il ne se substitue pas à l’enquête officielle.
Les questions que l’on n’ose pas toujours poser — traitées franchement, avant que vous décrochiez votre téléphone.
Oui, dans un cadre précis : la profession est réglementée par le Livre VI du Code de la sécurité intérieure, sous contrôle du CNAPS. Une enquête est licite lorsqu’elle repose sur un intérêt légitime, reste proportionnée et se déroule dans l’espace public. Nous refusons toute mission hors de ce cadre — c’est aussi ce qui rend nos rapports produisibles en justice.
Le secret professionnel couvre l’existence même de votre dossier (Art. 226-13 du Code pénal). Facturation neutre, échanges chiffrés, aucune donnée revendue ni sous-traitée : la confidentialité n’est pas une option commerciale, c’est une obligation pénalement sanctionnée.
Chaque mission démarre par un devis gratuit et un cadrage horaire strict — vous connaissez le plafond avant d’engager le premier euro. En matière civile, le juge peut mettre les frais d’enquête à la charge de la partie adverse (Article 700 du CPC), sous réserve de son appréciation souveraine.
La majorité des missions se cadrent sous 24 à 48 h et se déroulent sur 3 à 7 jours. Vous recevez un point d’étape à chaque phase et le rapport final est remis à la date convenue dans le mandat.
Pour défendre les intérêts de votre entreprise (concurrence déloyale, fraude), comparez les leviers d'action.
Besoin de valider la recevabilité de vos futures preuves ?
Notre premier audit de dossier de 15 minutes est totalement gratuit et confidentiel.
Tout ce que vous devez savoir sur Fraude au Président & au Faux Virement
Choisissez le mode d'engagement adapté à l'urgence de votre dossier.
Comprendre les mécanismes de la fraude au président et les bonnes pratiques.
En savoir plusÉvaluons vos procédures de paiement avant qu’une fraude ne survienne.
Demander un AuditVirement frauduleux en cours ? Chaque heure compte pour agir sur les flux.
Contact PrioritaireLes entreprises du BAB, des Landes et de Pau — notamment celles ayant une activité internationale — sont des cibles privilégiées de la fraude au virement. Nous intervenons localement, en urgence, pour enquêter et sécuriser durablement les procédures de paiement.
Sinistres sur bateaux de plaisance et jet-skis dans les ports d'Anglet, Hendaye, Capbreton, Saint-Jean-de-Luz, souvent déclarés tardivement après des séjours en Espagne.
Cambriolages et vols dans les résidences secondaires (Biarritz quartier Impérial/Beaurivage, Guéthary, Hossegor golf) avec surévaluation systématique des préjudices.
Vérification de fraudes aux indemnités journalières sur les spots de surf (Côte des Basques, Lafitenia) et parcours de golf (Chiberta, Arcangues).
Accidents simulés et chutes avec faux témoins complices sur les axes stratégiques (A63, RN10, D810) et zones commerciales denses.
Tribunal de Commerce & Judiciaire de Bayonne
Comprendre les termes techniques et juridiques essentiels à votre dossier.
Notre expertise en fraude au président & au faux virement couvre l'ensemble du Pays Basque et du Sud des Landes. Chaque zone bénéficie d'une connaissance terrain approfondie.
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Détective privé pour victimes d’arnaque aux placements et crypto au Pays Basque & Landes. Traçage des flux, dossier de plainte. Agréé CNAPS.
Votre demande est traitée personnellement sous 30 minutes. Confidentialité absolue.
Julien Hoang
Expert Cyber & Investigations d’Entreprises
Biarritz & Bayonne
Avec 9 ans d'expérience sur le terrain du Pays Basque et des Landes, j'accompagne particuliers et dirigeants pour transformer le doute en preuve juridique. Mon approche allie rigueur de l'expert et proximité du voisin.
Expertise & Pôles de Compétences
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Chaque pôle représente une spécialisation profonde dans une branche stratégique d'investigation.